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中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司上海市虹口大連路第二營銷服務(wù)部

理財(cái)規(guī)劃師

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陳真
業(yè)務(wù)主任?最近活躍  IP屬地:上海

薪資: ¥8000-24000元/月

福利:
  • 住房公積金
  • 周末雙休

要求: 大專 | 1年 | 語言不限 | 25歲到45歲

地址: 上海市-虹口區(qū)(合生財(cái)富廣場(chǎng)A座(大連路與周家嘴路交叉口西北120米))導(dǎo)航

人數(shù): 招聘20人

時(shí)間: 09:00-18:00|

電話: 陳真:157***62 查看

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公司簡介

中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司(簡稱中國人壽[165])登記成立于1996年8月22日,總部設(shè)在北京。是中央金融企業(yè)、國有特大型金融保險(xiǎn)企業(yè),隸屬單位財(cái)政部
公司前身是成立于1949年的原中國人民保險(xiǎn)公司,1996年分設(shè)為中保人壽保險(xiǎn)有限公司,1998年更名為中國人壽保險(xiǎn)公司。2003年,經(jīng)國務(wù)院和原中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn),原中國人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行重組改制,變更為中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司。中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司及其子公司構(gòu)成了中國最大的國有金融保險(xiǎn)集團(tuán),也是中國資本市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)險(xiǎn)、企業(yè)和職業(yè)年金、銀行、基金、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、實(shí)業(yè)投資、海外業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域。2024年,中國人壽集團(tuán)合并營業(yè)收入突破1.1萬億元,合并保費(fèi)收入超過8200億元,境內(nèi)累計(jì)新增保險(xiǎn)金額超700萬億元,保險(xiǎn)資金直接服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)存量投資規(guī)模約5萬億元,合并總資產(chǎn)近7.5萬億元。

2023年,中國人壽集團(tuán)位列《財(cái)富》世界500強(qiáng)第54位。[104]2024年,中國人壽位列2024年“中國500最具價(jià)值品牌”排行榜第5位。中國人壽連續(xù)21年入選“中國500最具價(jià)值品牌“排行榜,品牌價(jià)值首次突破人民幣5000億元,達(dá)到5019.85億元。[122]2024年3月,國家市場(chǎng)監(jiān)管總局公布中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司與新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司新設(shè)合營企業(yè)案獲得批準(zhǔn)[129];8月5日,位列《財(cái)富》發(fā)布的2024年“世界500強(qiáng)”企業(yè)榜單第59位。[181]
保險(xiǎn)公司理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供綜合性財(cái)務(wù)規(guī)劃的專業(yè)人士,旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)(如教育、養(yǎng)老、資產(chǎn)增值等),同時(shí)結(jié)合保險(xiǎn)產(chǎn)品(如壽險(xiǎn)、年金、健康險(xiǎn)等)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和財(cái)富傳承。需具備金融知識(shí)、客戶需求分析能力及銷售技巧。

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**核心職責(zé)**
1. **客戶需求分析**
- 通過面談、問卷等方式評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、家庭結(jié)構(gòu)及未來目標(biāo)。
- 識(shí)別客戶在風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)保值、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面的潛在需求。

2. **制定財(cái)務(wù)規(guī)劃方案**
- 根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)個(gè)性化方案,整合保險(xiǎn)產(chǎn)品(如終身壽險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、年金險(xiǎn))。
- 提供資產(chǎn)配置建議,平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益,確保方案符合客戶長期目標(biāo)。

3. **保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦**
- 解讀保險(xiǎn)產(chǎn)品條款、收益模式及風(fēng)險(xiǎn),幫助客戶選擇適合的保障或儲(chǔ)蓄型產(chǎn)品。
- 完成業(yè)務(wù)目標(biāo),維護(hù)客戶關(guān)系,提升續(xù)保率和轉(zhuǎn)介紹率。

4. **長期服務(wù)與調(diào)整**
- 定期跟蹤客戶財(cái)務(wù)變化(如收入、家庭狀況、市場(chǎng)波動(dòng)),動(dòng)態(tài)調(diào)整規(guī)劃方案。
- 提供理賠協(xié)助、保單檢視、產(chǎn)品升級(jí)等服務(wù)。

5. **合規(guī)與專業(yè)提升**
- 遵守行業(yè)法規(guī)(如反洗錢、銷售適當(dāng)性要求),確保服務(wù)合規(guī)。
- 持續(xù)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)、稅務(wù)、投資等領(lǐng)域知識(shí),確保崗位任職資格。

公司地圖

合生財(cái)富廣場(chǎng)A座(大連路與周家嘴路交叉口西北120米) 查看地圖

更新于:2025-07-24

中國人壽

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司上海市虹口大連路第二營銷服務(wù)部

國有企業(yè),有國法有司規(guī)
  • 行業(yè)保險(xiǎn)
  • 性質(zhì)國有企業(yè)
  • 規(guī)模10000人以上
  • 網(wǎng)址www.chinalife.com.cn
當(dāng)前位置:
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